بوابة اوكرانيا – كييف 22 يناير 2025 – في الآونة الأخيرة، قال وزير المالية سيرهي مارشينكو إنهم يدرسون الكشف عن السرية المصرفية، الأمر الذي أثار قلق المواطنين. وأخبر الرئيس التنفيذي لشركة Mitrax والمحامي يوري بابينكو ما إذا كان هذا يتعارض مع حقوق المواطنين وما هي العواقب التي ستترتب عليه.
ومعنى السرية المصرفية هو أن المعلومات المتعلقة بالعمليات مع الحسابات المصرفية يتم تقديمها من قبل العميل نفسه، أي أنه لا يحق لأي شخص آخر الوصول إلى هذه المعلومات سواه.
ووفقا له، يمكن للعميل إعطاء توكيل لأي شخص آخر للتخلص من سره المصرفي. عندها فقط سيكون لهذا الشخص الحق في الحصول على هذه المعلومات.
ويشير السيد يوري إلى أنه يمكن للعميل أيضًا التوقيع في العقد المصرفي الذي يعطي موافقته للبنك على الكشف عن أسراره المصرفية. وفي هذه الحالة يكون للبنك كامل الحق في نشره.
يقول بابينكو: “أي أنها مثل سر المحامي أو الطبيب. هذا هو نوع القصة المطلوبة لثقة العملاء وشفافية تداول الأموال. وهدفها العالمي هو الحد من الفساد والثقة في النظام المصرفي”.
أما رغبة وزارة المالية في الكشف عن السرية المصرفية، بحسب الخبير، فهذا يتعارض مع القيم الأوروبية. “لا أرى أي منطق في كلماته. وزارة المالية تختبئ وراء “متطلبات” التكامل الأوروبي، ولكن في أوروبا، على العكس من ذلك، حقوق الملكية ذات قيمة – فهي مصونة. فالأموال تعادل الملكية، لذلك إنهم يخضعون لنفس المتطلبات المتعلقة بحرمة حقوق الملكية مثل الملكية، فالسرية المصرفية موجودة في جميع البلدان الأوروبية ولا يمكن الكشف عنها إلا من خلال المحكمة”.
ووفقا له، هذه مشكلة شائعة إلى حد ما في أوكرانيا. يحق لوكالات إنفاذ القانون، التي تتقدم بطلبها إلى المحكمة، تقديم طلب للكشف عن السرية المصرفية، ويجب على المحكمة اتخاذ قرار بشأن ذلك. عندما يخرجه، يلجأ ضباط إنفاذ القانون إلى البنوك للكشف عن أسرار البنك.
“لدينا مشاكل في بلدنا مع حقيقة أن مثل هذه الالتماسات غير مدعومة بأدلة كافية وأن المحاكم دائمًا ما تسمح بالكشف عن السرية المصرفية بناءً على مثل هذه التصريحات الصادرة عن وكالات إنفاذ القانون. لكن هذا لا يعني أن هذا التعسف يحتاج إلى تكريسه على المستوى التشريعي .
ما هي وزارة المالية؟ على الأرجح، ليُظهروا للناس أنهم يريدون القضاء على الفساد وأن يكون الجميع منفتحين في المسائل الضريبية”، كما يقول بابينكو.
ويوضح أن الكشف عن السرية المصرفية لن ينتهك التشريعات المحلية فحسب، بل ينتهك أيضًا الاتفاقيات الدولية.
إفشاء السرية المصرفية دون قرار من المحكمة هو تحريف آخر للمكسرات وإخراج الجيوب، بحسب نائب الشعب
أجاب يوري بابينكو، الرئيس التنفيذي لشركة Mitrax، على سؤال الصحفي حول كيفية تأثير ذلك على الأوكرانيين:
“سيكون هناك بالتأكيد تدفق للأموال من البنوك. لن يفهم الناس هذا الموضوع. سيكون هناك بعض الإثارة بين المواطنين”.
أعطى الخبير مثالاً على ذعر الناس عندما كان من الضروري، أثناء تسجيل الدعم الإلكتروني الشتوي، إعطاء الموافقة على الكشف عن أسرار البنك.
وأضاف الخبير: “لا يهم لمن يتم فتح هذه الحسابات، سواء لمكتب الضرائب أو لشخص آخر – فسوف يتسبب ذلك في تدفق الأموال إلى الخارج”.
وردًا على سؤال الصحفي، إلى متى يمكن أن يستغرق إجراء الكشف عن السرية المصرفية على المستوى التشريعي، من الناحية النظرية، أجاب بابينكو:
“لن يحدث ذلك بسرعة. يجب إجراء تغييرات على القانون المدني، لذلك سيستغرق الأمر نصف عام على الأقل.”
وقال وزير المالية سيرهي مارشينكو إن السرية المصرفية تحمي فقط “اللصوص والمجرمين”.
في رأيه، يجب أن تحصل دائرة الضرائب على إمكانية الوصول إلى البيانات المالية للأوكرانيين، والتي تحميها السرية المصرفية.
ورد البنك الوطني على هذا البيان:
وقال رئيس البنك الوطني الأوكراني أندريه بيشني: “إن أهمية مؤسسة السرية المصرفية لا تقل أهمية عن مبدأ قرينة البراءة المحدد في الدستور، والذي يشكل أساس الثقة في المجتمع”.
